Folge 251: Was haben Wünsche und Träume mit Finanzen zu tun?

In dieser besonderen Weihnachtsausgabe von „klug anlegen" widmet sich Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion, einem Thema, das in der Finanzbranche noch viel zu selten im Mittelpunkt steht: dem finanziellen Wohlbefinden. Er spricht dazu mit Dr. Thomas Mathar, Verhaltensforscher und ausgewiesener Experte für „Financial Wellbeing“. Im Kern geht es um die Frage: Wie treffen wir bessere Entscheidungen für ein glückliches, langes Leben – vor allem in finanzieller Hinsicht?

Karl und Thomas beantworten folgende Fragen:

• Warum und seit wann beschäftigt Dr. Mathar das Thema Financial Wellbeing? (1:29)


• Hat er sich dem Thema ganz wissenschaftlich und rational genähert? (2:34)


• Inwiefern passt Financial Wellbeing zum Podcast „klug anlegen“? Und was bedeutet es aus Schmidts Sicht? (3:07)


• Warum ist langfristige Geld- und Lebensplanung in erster Linie ein mentales Problem und kein finanzielles? (4:39)


• Welche Fragen sollte man sich stellen, um sich gut in das zukünftige Ich hineinzuversetzen? (8:07)


• Welche mentalen Hürden gibt beim Geldausgeben? (9:38)


• Wie wird man ein guter Geldausgeber? (12:16)


• Wie lässt sich Sparen lernen? (14:06)


• Wie lässt sich herausfinden, wie es um das eigene finanzielle Wohlbefinden steht? (15:52)


• Wie wohl fühlen sich die Kunden und Kundinnen der Quirin Privatbank in Sachen Finanzen? (17:05)


• Warum ist es so wichtig, bei Marktschwankungen gelassen zu bleiben? (17:55)


• Wie lässt sich das Wohlbefinden in Bezug auf einen klaren Zukunftsplan verbessern? (19:04)


• Wie gehen die angelsächsischen Länder mit dem Thema Financial Wellbeing um? (20:45)


• Was wird bei der Quirin Privatbank dafür getan, dass sich die Kundinnen und Kunden finanziell wohlfühlen? (22:25)


• Inwiefern zahlt das Buch „Geld im Glück“ auf dieses Thema ein? (23:56)


• Was hat Schmidt motiviert, ein Buch zu schreiben? (25:10)


• Wie motiviert man zufriedene Kundinnen und Kunden zur Weiterempfehlung? (26:20)


• Wie kommt es bei Bank-Kunden an, wenn man sie danach fragt, was sie glücklich macht? (27:54)

Gut zu wissen

• Financial Wellbeing bedeutet, Geld so zu verdienen, auszugeben und anzulegen, dass es hilft, persönliche finanzielle Ziele und Träume zu verwirklichen.


• Eine Geldanlage ist nur dann wirklich klug, wenn sie dem eigenen finanziellen Wohlbefinden dient.


• Viele Menschen haben Schwierigkeiten, konkrete Vorstellungen von ihrer Zukunft zu entwickeln – und genau diese Unklarheit verhindert oft eine sinnvolle langfristige Anlagestrategie.


• Geldausgeben birgt ebenfalls mentale Hürden: Wir lernen früh, für die Zukunft zu sparen, aber nicht, Geld bewusst auszugeben.


• Finanzielles Wohlbefinden lässt ich mit Hilfe der Quirin Privatbank messen. Das öffnet die Tür zu wirklich sinnvollen Anlagestrategien.


• Durchhaltevermögen bei Marktschwankungen ist extrem wichtig für den Anlageerfolg.


• Die wichtigste Frage bei der Geldanlage ist nicht "Wie erziele ich die höchste Rendite?", sondern "Was soll mein Geld für mich tun, um mein Leben glücklicher zu machen?"

 Folgenempfehlung: Folge 217: „Ganzheitliche Finanzplanung – ein überschätztes Konzept oder der Schlüssel zum Erfolg?“

 

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