Folge 218: Anlageprinzipien verstehen – wie wählen Sie die passende Anlagestrategie?
27. September 2024
Nächste EpisodeKarl beantwortet folgende Fragen:
• Wie ist der CEO zu seiner eigenen privaten Anlagestrategie gekommen? (1:01)
• Wie findet man die richtige Wertpapieranlage für sich? (2:32)
• Warum sollte man die Finger vom aktiven Wertpapiermanagement lassen? (4:31)
• Es gibt immer wieder Fonds, die den Markt nachweisbar geschlagen haben. Wie bewertet Schmidt diesen Erfolg? (5:45)
• Was heißt es, wissenschaftlich fundiert anzulegen? (7:54)
• Welche Möglichkeiten gibt es, in den Kapitalmarkt zu investieren? (9:34)
• Was soll jemand machen, dem Aktien zu riskant sind? (11:13)
• Was macht man, wenn sich die einmal festgelegten Aktien- und Anleihequoten durch Marktbewegungen verändern? (13:52)
• Reicht es, wenn man in einen ETF auf den MSCI-Weltindex investiert, um ausreichend breit zu streuen? (15:23)
• Wie sieht ein wissenschaftlich sauber diversifiziertes Depot aus? (17:10)
• Was hat es mit Aktienmarktfaktoren bei der Portfoliokonstruktion zu tun? (18:10)
• Der MSCI-Weltindex ist in den letzten Jahren sehr gut gelaufen. Lohnt sich der Aufwand einer faktororientierten Depotzusammenstellung dann überhaupt? (20:05)
• Was rätst du Anlegenden, denen die wissenschaftliche Anlagestrategie zu rational ist und die etwas mehr Nervenkitzel suchen? (22:00)
• Wie hoch ist der Anteil emotionaler Anlagen in Schmidts Privatdepot? (24:01)
Gut zu wissen:
• Hinterfragen Sie aktive Anlagestrategien: Studien belegen, dass das ständige Umschichten auf Basis von Prognosen nicht nur teuer und riskanter ist, sondern langfristig oft keinen Mehrwert bringt.
• Erfolge von aktiven Fonds sind oft Zufall und Gewinnerfonds wechseln ständig. Es gibt keine Garantie für zukünftige Erfolge.
• Achten Sie konsequent auf die Kosten, um die Rendite zu maximieren. Aktiv gemanagte Fonds sind in der Regel fünfmal teurer als ETFs.
• Eine Wertpapieranlage sollte nach anerkannten wissenschaftlichen Kriterien gemanagt werden. Dazu zählt die breitestmögliche Diversifizierung des Portfolios, um Risiken zu minimieren.
• Bewahren Sie Anlagedisziplin und halten Sie an Ihrem langfristigen Plan fest.
• In jeder Anlage, die auf langfristigen Vermögenszuwachs ausgerichtet ist, sollten Aktien eine dominante Rolle spielen. Im langfristigen Mittel bringt eine Aktienanlage rund 8 % pro Jahr.
• Aktien können kurzfristig stark schwanken und Rückgänge von 40-45 % sind möglich. 100 % Aktien sind nicht für jeden geeignet. Durch die Kombination mit Anleihen können Sie Schwankungen abfedern und das Risiko Ihres Depots besser an Ihre Risikotragfähigkeit anpassen.
• Der globale Aktienmarkt hat sich in der Vergangenheit immer wieder erholt und wird es auch in Zukunft, da unternehmerisches Risiko belohnt werden muss – eine Grundregel der Marktwirtschaft.
• „Rebalancing“ ist wichtig, um die ursprünglich gewählten Aktien- und Anleihequoten nach Marktbewegungen wiederherzustellen.
• Gemessen an professionellen Standards ist ein MSCI-Welt-ETF nicht optimal diversifiziert.
• Eine optimale Risikostreuung bei der ETF-Auswahl lässt sich durch die Berücksichtigung von fünf Faktoren erreichen: Standardwerte, Substanzwerte, Nebenwerte, Aktien mit geringer Volatilität und Momentumwerte. Richtig kombiniert lässt sich so die globale Marktkapitalisierung abdecken, während der MSCI World nur 75-80 % erreicht.
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- 01:01Wie ist der CEO zu seiner eigenen privaten Anlagestrategie gekommen?
- 02:32Wie findet man die richtige Wertpapieranlage für sich?
- 04:31Warum sollte man die Finger vom aktiven Wertpapiermanagement lassen?
- 05:45Es gibt immer wieder Fonds, die den Markt nachweisbar geschlagen haben. Wie bewertet Schmidt diesen Erfolg?
- 07:54Was heißt es, wissenschaftlich fundiert anzulegen?
- 09:34Welche Möglichkeiten gibt es, in den Kapitalmarkt zu investieren?
- 11:13Was soll jemand machen, dem Aktien zu riskant sind?
- 13:52Was macht man, wenn sich die einmal festgelegten Aktien- und Anleihequoten durch Marktbewegungen verändern?
- 15:23Reicht es, wenn man in einen ETF auf den MSCI-Weltindex investiert, um ausreichend breit zu streuen?
- 17:10Wie sieht ein wissenschaftlich sauber diversifiziertes Depot aus?
- 18:10Was hat es mit Aktienmarktfaktoren bei der Portfoliokonstruktion zu tun?
- 20:05Der MSCI-Weltindex ist in den letzten Jahren sehr gut gelaufen. Lohnt sich der Aufwand einer faktororientierten Depotzusammenstellung dann überhaupt?
- 22:00Was rätst du Anlegenden, denen die wissenschaftliche Anlagestrategie zu rational ist und die etwas mehr Nervenkitzel suchen?
- 24:01Wie hoch ist der Anteil emotionaler Anlagen in Schmidts Privatdepot?
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