Erfolg entsteht nicht nur durch das, was man tut – sondern ebenso durch das, worauf man ganz bewusst verzichtet. Das gilt nicht zuletzt auch bei der Geldanlage. Das bedeutet unter anderem, überteuerte Produkte zu meiden. Darum und um andere Fallstricke bei sogenannten „Finger-weg-Investments“ geht es in der aktuellen Podcast-Folge mit Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion.

 

Karl beantwortet folgende Fragen:

• Warum ist Verzicht manchmal der entscheidende Schlüssel zum langfristigen Anlageerfolg? (1:09)


• Woran können Privatanleger schlechte oder ungeeignete Finanzprodukte grundsätzlich erkennen? (2:19)


• Was spricht gegen aktiv gemanagten Aktien-, Renten- und Mischfonds? (3:39)


• Gibt es nicht aktive Fonds, die über Jahre hinweg einen guten Job machen? (5:34)


• Warum sagt man bei Versicherungsprodukten: „Die Garantie frisst die Rendite“? (6:45)


• Ganz auf Garantien verzichten? Kann das wirklich die Lösung sein? (8:19)


• Warum schneiden im Endeffekt Anlagen ohne Absicherung deutlich besser ab als Produkte mit Garantie? (9:06)


• Weshalb sind kapitalbildende Lebensversicherungen für die meisten ein schlechtes Geschäft? (10:29)


• Was ist das eigentliche Problem bei Zertifikaten und warum unterschätzen viele Anleger das Risiko? (11:41)


• Wie hoch können im schlimmsten Falle die Verluste bei Zertifikaten sein? (13:26)


• Wo liegt das Problem bei sogenannten Alternativen Investments? (14:01)


• Wie sieht es mit Risiken bei Private-Equity-Investments aus? (15:19)


• Werden die Risiken von Private Equity mit genügend Rendite belohnt? (16:04)


• Warum sollte man Hedgefonds meiden und was steckt überhaupt genau hinter dieser Anlageform? (17:37)


• Was können Anleger konkret tun, um sich vor überteuerten und unnötigen Finanzprodukten zu schützen? (19:49)


• Worauf wird Karl Matthäus Schmidt als nächstes verzichten, um erfolgreich zu sein? (20:40)

Gut zu wissen:

• Erfolg entsteht oft durch Verzicht – auch an der Börse.


• Komplexe Produkte meiden – was nicht zu verstehen ist, kauft man besser nicht.


• „Hohe Rendite ohne Risiko“ gibt es nicht.


• Kosten fressen Rendite – 2 bis 3 % p. a. Produktgebühren sind ein No-Go.


• Aktive Fonds schlagen langfristig selten den Markt, auch weil sie zu teuer sind.


• Fonds-Ranglisten sind nutzlos, vergangene Erfolge lassen sich kaum wiederholen.


• Versicherungen nur zum Absichern nutzen – für die Kapitalanlage sind sie viel zu teuer und bieten zu wenig Renditechancen.


• Zertifikate sind oft komplex und ebenfalls teuer – die Renditechancen wiegen das nicht auf.


• Dieses Missverhältnis gilt z. B. auch für Private-Equity-Investments oder Hedge-Fonds.


• Konzentration auf das Wesentliche: eine langfristige, internationale Aktienanlage, bei Bedarf ergänzt durch Anleihen – und das am besten breit gestreut mit ETFs.

 

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Podcast Folge 99: „Zertifikate an der Börse – Fluch oder Segen?“

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• 00:00:00Begrüßung
• 00:01:09Warum ist Verzicht manchmal der entscheidende Schlüssel zum langfristigen Anlageerfolg?
• 00:02:19Woran können Privatanleger schlechte oder ungeeignete Finanzprodukte grundsätzlich erkennen?
• 00:03:39Was spricht gegen aktiv gemanagte Aktien-, Renten- und Mischfonds?
• 00:05:34Gibt es nicht aktive Fonds, die über Jahre hinweg einen guten Job machen?
• 00:06:45Warum sagt man bei Versicherungsprodukten: „Die Garantie frisst die Rendite“?
• 00:08:19Ganz auf Garantien verzichten? Kann das wirklich die Lösung sein?
• 00:09:06Warum schneiden im Endeffekt Anlagen ohne Absicherung deutlich besser ab als Produkte mit Garantie?
• 00:10:29Weshalb sind kapitalbildende Lebensversicherungen für die meisten ein schlechtes Geschäft?
• 00:11:41Was ist das eigentliche Problem bei Zertifikaten und warum unterschätzen viele Anleger das Risiko?
• 00:13:26Wie hoch können im schlimmsten Falle die Verluste bei Zertifikaten sein?
• 00:14:01Wo liegt das Problem bei sogenannten Alternativen Investments?
• 00:15:19Wie sieht es mit Risiken bei Private-Equity-Investments aus?
• 00:16:04Werden die Risiken von Private Equity mit genügend Rendite belohnt?
• 00:17:37Warum sollte man Hedgefonds meiden und was steckt überhaupt genau hinter dieser Anlageform?
• 00:19:49Was können Anleger konkret tun, um sich vor überteuerten und unnötigen Finanzprodukten zu schützen?
• 00:20:40Worauf wird Karl Matthäus Schmidt als nächstes verzichten, um erfolgreich zu sein?

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