21.

Folge 20: Immobilien – kaufen oder mieten?

27 Jun 2016

0:47:41
Immobilien - Pro und Contra, kaufen oder mieten... Was tun?
"Beim Bauen muss man schauen,
um sich nicht zu verhauen,
sonst kommt man in des Elends Klauen."
Abraham a Santa Clara, deutscher Augustiner-Barfüßer (1644 - 1709)

Kein Thema - außer Fußball - ist so emotionsbeladen, wie Immobilien. Daniel und ich versuchen, dieses Thema so sachlich wie möglich anzugehen. Wir behandeln vier Teilbereiche
1. Der Kauf der selbstgenutzten Immobilie: Die junge Familie zieht ein.
2. Der Verkauf der selbstgenutzten Immobilie: Die Alten müssen ins Heim.
3. Die vermietete Immobilie: Wieso sagt Kommer: "Das ist Unfug für Privatleute", während der Finanzwesir mehrere Leser präsentieren kann, die ihr Glück mit Immos gemacht haben?
4. Warum das ewige "Aber die Zinsen sind so billig" nervt.
Ach ja, ein bisschen politisch werden wir auch noch: Zementiert ein Hauskauf nicht die traditionelle Rollenverteilung der Geschlechter?
Links zum Thema der Woche
Finanzbegriff der Woche
Die Tilgung, denn die Tilgung ist noch wichtiger, als der Zinssatz, wenn es darum geht, die finanzielle Handlungsfähigkeit wieder zu erlangen.
Buchempfehlung des Finanzwesirs
Review von Gerd Kommers "Kaufen oder Mieten" beim Finanzrocker.

Kaufen oder mieten?: Wie Sie für sich die richtige Entscheidung treffen* von Gerd Kommer.

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20.

Folge 19: Die eigene Arbeitskraft – Quelle des Wohlstands

13 Jun 2016

0:44:27
Sie werden in Ihrem Leben 2 Millionen Euro verdienen.
Humankapital - Unwort des Jahres 2004, aber: Wusstest Du, dass Du - je nach Ausbildung - zwischen einer und zwei Millionen Euros in Deinem Leben verdienen wirst? Das ist das Potential. Das kannst Du aber nur ausschöpfen, wenn Du es richtig anstellst.
Die eigene Arbeitskraft ist das am meisten unterschätzte Asset. Oft ist es besser, mal ein paar gut sichtbare Überstunden im Büro zu machen oder sich einen Nebenjob zu suchen, als verzweifelt noch ein paar Zehntelprozent aus dem Tagesgeld herauszukratzen.
Gleichzeitig ist die eigene Arbeitskraft aber auch ein gewaltiges Klumpenrisiko. Die Börse erholt sich nach einem Crash, das Jahr Arbeitslosigkeit ist auf immer im Lebenslauf festgetackert.
Wir widmen uns in diesem Podcast den Fragen:
- Humankapital, was ist das?
- Wem gehört es?
- Wie vermehrt man es?
Und natürlich der Frage aller Fragen:" Watt soll de Quatsch", wie man im Rheinland sagt. Warum soll ich überhaupt Humankapitalist werden?
Links zum Thema der Woche
Erklärt seit 30 Jahren, wie das System funktioniert: Die Karriereberatung von Heiko Mell in den VDI Nachrichten.
Besonders empfehlenswert: Die Ausgabe 465 mit dem Titel "Berufswegplanung Achtung: Teufelskreis".
Finanzbegriff der Woche
Der Begriff Humankapital.
Buchempfehlung des Finanzrockers
Reicher als die xxxxxx von Alex Fischer.

"Geht's noch" - Arbeit und Selbstwert im Alter* von Caitrin Lynch

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19.

Folge 18: Streitgespräch – Was bringt aktives Handeln an der Börse wirklich?

30 Mai 2016

0:44:38
Bringt es mehr Rendite oder kostet es nur Nerven?
Zwei Welten prallen in diesem Podcast aufeinander.
KGV, KBV, KGB - Der aktive Finanzrocker erklärt, nach welchen Kennzahlen und Regeln er seine Aktien auswählt und warum es ganz wichtig ist, sich an ein einmal gewähltes Regelset zu halten.
Wir stellen einige Handelsstategien wie die Dividendenstrategie, die Value-Strategie und die Levermann-Strategie vor.
Aktiv bedeutet aber nicht nur: Aktiv Aktien auswählen, sondern auch aktiv mit dem inneren Dämon kämpfen. Wir sagen nur: Home Bias, Overconfidence Bias oder Hindsight Bias.
Wir sprechen über das große Missverständnis, was "aktives Anlegen" eigentlich bedeutet: Man wählt die Aktie aktiv aus, dann aber lässt man sie in Ruhe im Depot liegen. Aktiv bedeutet nicht, alle fünf Minuten nachzusehen, ob sich der Kurs schon erhöht hat.
Dem Finanzwesir sind das trotzdem zu viele Psychospielchen und er bleibt lieber passiv.
Unser gemeinsames Fazit nach so viel Konflikt: Ob aktiv oder passiv - Die Anlagestrategie muss zum Menschen passen.
Links zum Thema der Woche
Finanzbegriff der Woche
Wir erklären die Regression zum Mittelwert frei nach Kostolany mit Herr und Hund.
Buchempfehlung des Finanzrockers
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100 ganz legale Börsentipps und -tricks. Vermögensaufbau mit Aktien ist einfach* von Robert Jakob.

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18.

Folge 17: Einen passenden und steuereinfachen ETF finden

16 Mai 2016

0:44:24
Über 1.100 ETFs! Wie finde ich den passenden?
ETFs saugen das Geld an wie ein Staubsauger. Grund für uns, diesen Fonds einen eigenen Podcast zu widmen.
Es gibt alleine über 800 Aktien-ETFs, wie soll man da den richtigen finden? Wir sagen:"Schaut auf den Namen". Der Name eines ETFs ist lang und kryptisch, aber logisch aufgebaut. Wir erklären die ETF-Nomenklatur.
Wer die Hieroglyphen entziffern kann, kennt den Inhalt eines ETF.
Dann filtern wir; und auf einen Schlag sind über 800 ETFs auf nur noch gut 30 zusammen geschnurrt.
Was bleibt noch?
Das leidige Steuerthema. Was ist der Unterschied zwischen steuertransparent und steuereinfach? Und: Welche ETFs sind denn steuereinfach?
Bonus: Wir erklären auch den Fluch des Steuerrechts, genannt "ausschüttungsgleiche Erträge".
Links zum Thema der Woche
Finanzbegriff der Woche
Der ETF als solcher.
Buchempfehlung des Finanzwesirs
Quellensteuerbelastungen bei Aktienindexfonds aus Sicht eines Privatanlegers in Deutschland* von Gerd Kommer.

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17.

Folge 16: Mein Depot ist robust und renditestark

2 Mai 2016

0:37:12
Aktien, Anleihen, Tagesgeld - wie teile ich mein Geld sinnvoll und gut strukturiert auf?
Aktien, Anleihen, Tagesgeld - wie teile ich mein Geld sinnvoll und gut strukturiert auf?
Wir starten mit dem aus dem Deutschunterricht bekannte Friedrich Schiller und enden beim Depotaufbau nach dem Prinzip "abgesägte Schrotflinte" - Hauptsache Streuung!
Ein robustes Wertpapier-Depot entsteht nicht durch Finanz-Alchemie, sondern indem du zwei sehr einfach Regeln befolgst.
Das Wunderbare:
1. Diese Regeln sind sehr einfach zu befolgen.
2. Du hast eine Menge Freiheitsgrade, wie du diese Regeln in die Praxis umsetzt.
Hör uns zu, wie wir für Max Müller das passende Depot aus einer Petrus-Komponente und einem Mr.-Market-Anteil zusammenstellen.
Links zum Thema der Woche
Finanzbegriff der Woche
Wir erklären, was sich hinter den Begriffen MSCI und STOXX verbirgt.
Buchempfehlung des Finanzwesirs
Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs - Wie Privatanleger das Spiel gegen die Finanzbranche gewinnen* von Gerd Kommer.

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16.

Folge 15: Fonds und ETFs

17 Apr 2016

0:49:08
Finanz-Basics: Was ist ein Fond bzw. ein ETF?
In dieser Folge überfliegen wir den Fonds-Dschungel. Fonds sind beliebt. In Deutschland sind 7.000 Investment-Fonds zugelassen. Die Deutschen haben für 700 Milliarden Euro Fonds-Anteile gezeichnet.
Zum Aufwärmen machen wir ein bisschen Deutschunterricht: Der Fonds wird immer mit "s" am Ende geschrieben. Ein Fonds, zwei Fonds, ganz viele Fonds.
Der Fond ohne "s", auch Kraftbrühe, Grundbrühe, Essenz oder Reduktion genannt, ist nicht die Einzahl des Fonds, sondern gehört in die Küche.
So, was ist denn jetzt aber ein Fonds?
Wenn mehrere Menschen Geld zusammen anlegen möchten, brauchen sie einen Fonds. Sie zahlen das Geld in den Fonds ein und das Fonds-Management kauft dafür Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe oder was immer als Anlageklasse vereinbart wurde.
Damit sind Fonds ideal für Privatanleger.
Welche Fonds-Arten gibt es
Jetzt wird es dschungelig: Aktien-, Anleihen, Immobilien und Rohstoff-Fonds und buhlen im Ihr Interesse.
Es gibt Sie in zwei Geschmacksrichtungen: Aktiv und Passiv (Index-Fonds). Welche ist besser? Das klären wir im Podcast.
Wir räumen auch mit ein paar Mythen rund um den ETF auf. Beispielsweise, dass er passiv sei.
Was ist eigentlich mit Hedge-Fonds? Jedes Jahr ein Plus von 20%. Das wäre doch auch was für mich. Der Finanzwesir sagt nein, das ist es nicht.
Dann wären da noch die Dach-, Misch- und Reptilienfonds.
Nicht zu vergessen, der Bösartigste seiner Klasse: Der geschlossene Fonds.
Wir besprechen sie alle.

Flieg mit uns in 48 Minuten über den Fonds-Dschungel. Wir geben Dir den Helikopter-Überblick.
Links zum Thema der Woche
Finanzbegriff der Woche
Der Fonds in all seinen Ausprägungen.
Buchempfehlung des Finanzrockers
ETF-Handbuch und Fonds-Handbuch, beide kostenlos und beide von der Deutschen Börse AG, Frankfurt herausgegeben.

Buchempfehlung des Finanzwesirs
Mehr Geld als Gott: Hedgefonds und ihre Allmachtsphantasien (*) von Sebastian Mallaby, Mitherausgeber der Financial Times.

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15.

Folge 14: Die Anleihe

4 Apr 2016

0:48:30
Finanz-Basics: Was ist eine Anleihe
"Wer gut schlafen will, kauft Anleihen, wer gut Essen will bevorzugt Aktien."
Andre Kostolany

Ach wirklich?

Bevor wir den Mythos von der sicheren Anleihe zerpflücken, versuchen wir erst einmal zu verstehen, was eine Anleihe überhaupt ist.
Was bedeuten die Begriffe: Nominale, Stückelung, Laufzeit, Verzinsung, Rendite und Duration? Und was hat das mit einem Sattelschlepper voller Kartoffeln und Werwölfen zu tun?
Wir finden es heraus.
Unser Fazit: Anleihen sind spannend, vielfältig, bieten tolle Renditechancen und sind manchmal auch sicher.
Zum Abschluss klären wir die Frage: Wer ist der Renditesieger?
- Die Kombi Tages-/Festgeld?
- Eine Anleihe?
Links zum Thema der Woche
Finanzbegriff der Woche
Natürlich die Anleihe in all ihren Varianten.
Buchempfehlung des Finanzwesirs

Renditeperlen aus dem Scherbenhaufen: Bankhybridkapital in der Finanzkrise: Wie Investoren von Sondersituationen profitieren konnten* von Nicolas Schmidlin.

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14.

Folge 13: Die Aktie

20 Mrz 2016

0:48:05
Finanz-Basics: Was ist eine Aktie? Die Shownotes
In diesem Podcast fragen wir uns: Was ist eine Aktie und warum ist sie ein demokratisches Mittel zur Vermögensbildung? Ein Griff in die Mottenkiste der Geschichte zeigt warum. Wir vergleichen die Segelfahrt des Christoph Kolumbus' mit dem Bau der ersten Eisenbahnstrecke Deutschlands.

Wir beschäftigen uns mit den elenden Kursschwankungen, freuen uns über Dividenden und erklären, wozu man die Börse, einen Broker und ein Wertpapier-Depot überhaupt braucht. Von Markt Timing halten wird beide nichts.
Für die Freunde des Gladiatorenkampfes: Dieses Mal sind der Finanzrocker und der Finanzwesir sich gar nicht einig.
Der Finanzwesir sagt: Die Einzelaktie ist Teufelszeug, der Finanzrocker hält dagegen und erklärt, warum er sehr wohl einzelne Aktien hält.

Wir haben uns aber nicht total zerstritten, es wird weitere Podcasts mit uns beiden geben, denn grundsätzlich sind wir ja beide "pro Aktie".
Wir streiten nur um die richtige Darreichungsform.
Links zum Thema der Woche
Finanzbegriff der Woche
Diese Woche: Die Aktie
Buchempfehlung des Finanzrockers
Der entspannte Weg zum Reichtum* von Susan Levermann

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13.

Folge 12: Das Risiko

6 Mrz 2016

0:46:05
Warum das, was Sie als Risiko bezeichnen kein Risiko ist.
Unser riskanter Risiko-Podcast.
Wir versuchen das Risiko zu definieren und stellen fast: So einfach ist das nicht. Wie unterscheiden sich Risiko, Wagnis und Gefahr voneinander?
Und was hat das mit dem Stierlauf von Pamplona zu tun?
Warum nimmt man eigentlich das ganze Risiko auf sich? Na, wegen der Rendite!
Wir klären, wie Rendite und Risiko zusammenhängen und geben praktische Tipps, wie du deine Risikotoleranz korrekt festlegst.
Denn eins ist klar: Das Risiko ist fies und hinterhältig und versteckt sich gerne mal da, wo man es am wenigsten vermutet. Deshalb checken wir die sogenannten "sicheren" Anlagen wie Immobilien, Sparbücher und Tagesgeld.
Unser Fazit: Es gibt zwei Master-Risiken für Privatanleger, die man aber mit dem "Petrus & Mr. Market"-Konzept in den Griff bekommt.
Links zum Thema der Woche
Finanzbegriff der Woche
In dieser Folge: Natürlich das Risiko.
Buchempfehlung des Finanzwesirs

Narren des Zufalls: Die unterschätzte Rolle des Zufalls in unserem Leben* von Nassim Nicholas Taleb.

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12.

Folge 11: Die Kommunikation der Banken

22 Feb 2016

0:39:33
Warum werden die Banken so gehaßt? Schmalz, lass nach
Der Finanzrocker, Barry Manillow und ich sind im Bermudadreieck.

Während Barry mit seiner Liebsten ins echte Bermudadreieck fliegt (Hawaii ist ihm zu teuer), sind Daniel und ich unterwegs im Bermudadreieck
- Bankenkommunikation - Die Marketing-Abteilung erzählt vom Schönen, Edlen, Guten
- Medien - Nee, nicht Lügenpresse, aber Finanzpornographen schon
- Kunden-Desinteresse - 95% aller Deutschen haben ein Finanzprodukt am Start, das nicht zu ihnen passt, aber für Autos, Mobiltelefone und Fernreisen gilt das nicht.
Wir machen knallhartes Profiling und versetzen uns in die Lage eines Bankverkäufers. Dabei stellen wir fest: Es darf nicht die Priorität eines Bankmitarbeiters sein, dem Kunden das Passende zu verkaufen. Schuld daran: Zu einem guten Teil der "Anlegerschutz".
Aber ist das wirklich alles nur den Bad Banks anzulasten? Was ist mit den Medien und der notorisch lustlosen "Ich-will-das-vom-Tisch-haben"-Mentalität der Kunden?
Wir geben unser Bestes, um es uns mit allen Parteien zu verderben.

Hör' doch mal rein.
Links zum Thema der Woche
Finanzbegriff der Woche
Die Provision. 1549 erstmals urkundlich erwähnt. Oft verteufelt, aber vielleicht doch besser als ihr Ruf?
Daniel und ich versuchen es herauszufinden.
Buchempfehlung
Dieses Mal nicht ohne Ironie:
Kümmer Dich um Dein Geld, sonst tun es andere* vom Banker (Fidor Bank) Matthias Kröner.

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<< 1 … 8 9 10 11 12 >>

Hallo, wir sind Daniel, ein Ex-Berliner, und Albert, ein Rheinländer, der zumindest eine Patentante in Berlin hat.

Wir haben festgestellt, dass zumindest der erste Teil des Hauptstadt-Mottos "Arm aber sexy" für uns nur begrenzten Charme hat.

Deshalb haben wir beschlossen, uns selbst um unser Geld zu kümmern. Dabei sind wir mehr als einmal auf die Nase gefallen, aber jetzt haben wir unsere Finanzen ganz gut im Griff.

Über diesen Weg sprechen wir im Podcast. Was hat sich bewährt, was nicht. Welche Klippen gilt es zu umschiffen.
Unser Versprechen: Wir plaudern nett über das Thema Finanzen. Du wirst eine Menge lernen, aber es wird auch lustig.
Bei dieser Podcast-Serie handelt es sich um einen externen Inhalt. Diese Podcast-Serie ist kein offizielles Produkt von meinpodcast.de. Äußerungen der Gesprächspartner und Moderatoren geben deren eigene Auffassungen wieder. meinpodcast.de macht sich Äußerungen von Gesprächspartnern in Interviews und Diskussionen nicht zu eigen.

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